Een nieuw type pakketkorting is beschikbaar die op relatieniveau kan worden toegepast. Met dit type pakketkorting wordt via een pakketpartij een waardebepaling op relatiegegevens ingesteld die de hoogte van de pakketkorting bepaald. Deze pakketkorting is te beschouwen als een ‘vaste ledenkorting’, gebaseerd op de ingangsdatum van het oudste contract van een relatie. Deze opzet wordt in hier verder als voorbeeld gebruikt.

Eigen gegevens groep relatie

Uitgangspunt is om de ingangsdatum van het oudste contract vast te leggen en deze zelf te kunnen wijzigen. Hiertoe is als voorbeeld de onderstaande eigen-gegevens-groep voor een relatie aangemaakt.

Deze eigen-gegevens-groep kan bij een relatie op het tabblad Bijzonderheden worden opgenomen en van een datum worden voorzien. De datum in deze groep kunt u verderop in de inrichting van de pakketpartij in een waardebepaling gebruiken voor de bepaling van de pakketkorting.

Inrichting pakketproduct / tabblad Pakket
In het venster Pakketproduct, tabblad Pakket is bij de verzekeraar het nieuwe type pakketkorting Vaste staffel op basis van waardebepaling beschikbaar. Dit type is alleen beschikbaar bij een volmacht verzekeraar.

Inrichting pakketproduct / tabblad Partijen

Voeg nu een pakketpartij toe in het venster Pakketproduct.

De pakketpartij moet u in het tabblad Partijen aan een filter koppelen. Dit filter moet tenminste één veld bevatten waarop de waardebepaling kan worden gezet. Bij een goede werking van een waardebepaling bij het pakket is het belangrijk dat niet wordt uit gegaan van rubrieken die voor kunnen komen in één van de pakketonderdelen. De rubriek moet daarom voorkomen in het pakket zelf of bij de relatie.

Bij de pakketpartij in het venster Partijen is het tabblad Waardebepaling toegevoegd. Het tabblad wordt alleen getoond als:

• Het type pakketkorting Vaste staffel op basis van waardebepaling is
• Er een filter bij de partij is opgegeven
• Er bij het pakket nog geen andere partij met een waardebepaling aanwezig is

Per pakket kan dus maar één pakketpartij met een waardebepaling worden gekoppeld. Het tabblad Waardebepaling is bij de eventuele andere partijen dan ook niet beschikbaar.

Via het tabblad Waardebepaling in het venster Partijen kunt u de filterrubriek kiezen waarop de waardebepaling moet komen en kan de waardetabel worden gedefinieerd. Deze rubriek moet van het type Getal zijn, want de waarde ervan wordt overgenomen in ‘aantal voor korting’ dat wordt gebruikt om de kortingsregeling uit te lezen.

Inrichting pakketproduct / tabblad Korting (vaste staffel)

In het venster Pakketproduct, tabblad Korting (vaste staffel) moet u de kortingtabel toevoegen. Als er sprake is van het type kortingsregeling ‘Vaste staffel op basis van waardebepaling’ verschijnen er twee extra velden.

Met het opgeven van de Partijcode en Rubriek uitkomst waardebepaling in de bijbehorende velden, wordt de koppeling gemaakt tussen de kortingsregeling en de locatie voor het ophalen van het ‘aantal voor korting’. Met het bepaalde ‘aantal voor korting’ wordt het kortingspercentage bepaald.

Let op!

De partij die bij een pakket wordt gebruikt voor pakketkorting via waardebepaling mag niet ook worden gebruikt in de productinrichting van een verzekering (dit wordt gecontroleerd). Als dat wel zou gebeuren, dan bestaat de kans dat een waardebepaling voor het pakket ook bij een verzekering wordt uitgevoerd, of omgekeerd.

Bijwerken pakketkorting

• Tijdens het wijzigen van een pakket met de kortingsregeling via waardebepaling zal de waardebepaling worden uitgevoerd en wordt zo nodig de pakketkorting gewijzigd.
• Bij prolongatie op de hoofdvervaldatum wordt een nieuwe versie voor de pakketpartij aangemaakt, die daarna ook door de waardebepaling wordt gehaald om eventueel de pakketkorting aan te passen.
• In het geval van de kortingsregeling via waardebepaling wordt de uitkomst van de waardebepaling (getal) overgenomen in het pakketveld Aantal voor korting in het venster Raadplegen pakketten, tabblad Premie. Met deze laatste waarde wordt het percentage korting uit de kortingstabel opgehaald.