Rekenregels provisieberekening toevoegen aan een product

Om van de module Provisieberekening gebruik te kunnen maken, moet u de provisierubrieken koppelen aan de producten. Hierbij maakt u gebruik van rekenregels. Ieder product moet minimaal één rekenregel hebben. U geeft in een rekenregel aan hoe, en onder welke voorwaarden, de provisie moet worden berekend. Het aanmaken van rekenregels is gelijk voor assurantie- en bancaire producten.

U kunt alleen een rekenregel aan een assurantieproduct toevoegen als er één of meer dekkingen aanwezig zijn in het tabblad Onderdelen. U kunt

• Voor elke dekking die in het product is opgenomen dezelfde rekenregel kiezen; of
• Per dekking een andere rekenregel aanmaken.

1. Maak de eigen gegevensrubrieken aan zoals beschreven in het onderwerp Eigen gegevens rubriek(en) Provisieberekening inrichten.
2. Richt de provisieberekening in zoals beschreven in de onderwerpen
   • Provisieberekening bij een assurantieproduct inrichten
   • Provisieberekening bij een bancair product inrichten

   Het venster Rekenregel moet geopend zijn:

   

3. Typ in het veld achter het veld Nummer een omschrijving van de berekening. U kunt bijvoorbeeld een formule invoeren.
4. Typ in het veld Presentatie overzicht een soortgelijke naam.
5. Klik op de knop Uitgebreid wanneer u een extra rubriek wilt opnemen in uw overzichten.
6. Activeer de box Opbouw afsluitprovisie en kies voor Toevoegen. Het venster Onderdeel afsluitprovisie wordt geopend.

   

7. Selecteer in het veld Herkomst rubriek de waarde TP.
8. Selecteer in het veld Rubriek de door u ingevoerde (provisie)rubriek.
9. Activeer de box Berekening en kies voor Toevoegen. Het venster Onderdeel van provisieberekening wordt geopend.

   

   In dit voorbeeld worden de volgende gegevens gebruikt:

   • U begint met € 0 afsluitprovisie.
   • Daar wordt de basispremie bij opgeteld.
   • Om een percentage van 2% te berekenen, deelt u het bedrag door 100, en vermenigvuldigt het resultaat met 2.
   • De 2% van de basispremie moet over periodes verdeeld worden. Daarvoor vermenigvuldigt u het bedrag met de looptijd, om het vervolgens door de betaaltermijn te delen.

   Bij een verzekering met een maandpremie van € 200,00 met een duur van 30 jaar geeft dat de volgende berekening:

   € 200,00 / 100 x 2 x 360 (looptijd in maanden) / 1 (betaaltermijn) = € 1.440,00.

   Hieronder leest u hoe u dit toevoegt.

10. Selecteer in het veld Operator de juiste keuze uit de onderstaande tabel.
11. Kies een entiteit of rubriek, of vul een van de velden Vast bedrag, Vast getal of Vast verzekerd bedrag in.

    Welke u kiest in dit voorbeeld ziet u in de tabel. Het toevoegen van een entiteit en een rubriek is beschreven in het onderwerp Entiteit en rubriek toevoegen aan een rekenregel.

1. Kies Bewaar om de regel op te slaan.
2. Kies opnieuw voor Toevoegen. Het venster Toevoegen wordt geopend.
3. Kies Aan het einde en klik op Ok.
4. Voeg de volgende regel uit de bovenstaande tabel toe. Herhaal dit tot u alle waarden heeft ingevuld.
5. Bewaar de wijzigingen.

U kunt verschillende rekenregels toevoegen, bijvoorbeeld voor de bonusprovisie. U moet voor elke rekenregel een andere provisierubriek toevoegen. Zie ook het onderwerp Eigen gegevens rubriek(en) Provisieberekening inrichten.

Nadat u alle rekenregels heeft toegevoegd, activeert u in het product het tabblad Provisieberekening. Dit is beschreven in de volgende onderwerpen:

• Provisieberekening bij een assurantieproduct inrichten
• Provisieberekening bij een bancair product inrichten