Vermogenscomponent: Spaartegoed/Deposito's

Wanneer er sprake is van een inventarisatie waarbij zowel een cliënt als een partner is ingevoerd, dient u allereerst in het venster Spaartegoed / Deposito's aan te geven of de in te voeren gegevens betrekking hebben op de cliënt, partner of beiden.

1. Bij Soort deposito kunt u de volgende soorten selecteren:
   • Obligaties
   • Spaartegoed
   • Spaartegoed kinderen
   • TAR-lening
   • Werknemersspaarregeling

   De keuze die u maakt bij Soort deposito bepaald de fiscale afhandeling van het spaartegoed/deposito.

2. Voor de herkenbaarheid kunt u bij Omschrijving een aanvullende omschrijving invoeren. Bij Waarde vult u de waarde in op het moment van de inventarisatie. U kunt desgewenst een verloop opgeven. Bij Rente % vult u in hoe hoog de vergoedingsrente is op dit moment. Indien het rentebedrag elk jaar op de rekening wordt bijgeschreven kunt u dit aangeven door een vinkje bij Rente herbeleggen te plaatsen.
3. Indien het tegoed Vrij opneembaar is en wordt gebruikt als inkomstenbron, dan kunt u aangeven hoeveel per jaar wordt onttrokken uit het tegoed middels het veld Jaarlijkse onttrekking. Wanneer hier kosten aan verbonden zijn, dan kunt u het percentage dat wordt berekend opgeven bij Verkoopkosten.
4. U kunt ook gelijkmatig onttrekken aan een tegoed gedurende een aantal jaar. U regelt dit door een vinkje bij Gelijkmatige onttrekking te plaatsen en bij Gedurende .. jaar het aantal jaar in te voeren.
5. Wordt jaarlijks op het tegoed bijgestort, dan vult u Jaarlijkse storting in. Wanneer hier kosten aan verbonden zijn, vult u het percentage dat wordt berekend bij Aankoopkosten in.
   Gelijkmatige onttrekking en Jaarlijkse storting kunt u niet tegelijkertijd gebruiken.