Vaste verdeling in product opnemen

Om een verdeling in een product op te nemen, richt u eerst de verdelingen in. Dat is beschreven in het onderwerp Vaste verdelingen inrichten.

De ingerichte verdelingen voegt u als volgt aan een product toe:

1. Kies in het lint voor Beheer > groep Inrichting > Administratie > Assurantiën > Verzekeraar.
2. Kies voor Wijzigen.
3. Selecteer met de knop de gevolmachtigde.
   • Verdelingen kunt u alleen koppelen aan producten van de gevolmachtigde (dit is uw eigen bedrijf).
   • Verdelingen kunt u niet koppelen aan producten van de volmachtverstrekkers. Bij deze producten wordt ervan uitgegaan dat de volmachtverstrekker ook altijd voor 100% de crediteur is.
4. Activeer het tabblad Producten.
5. Selecteer een product van de gevolmachtigde waaraan u de verdeling wilt koppelen..
6. Kies voor Wijzigen. Het venster Producten wordt geopend..
7. Activeer het tabblad Verdelingen.

   Kunt u dit tabblad niet gebruiken? Dan is het product niet van de gevolmachtigde.

8. Activeer de box en kies voor Toevoegen. Het venster Info wordt geopend.
9. Selecteer de verdeling die u aan het gekozen product wilt toevoegen en klik op Kies.
   • U ziet in het venster Info alleen de verdelingen die u nog niet aan dit product heeft toegevoegd.
   • Als u al een verdeling heeft toegevoegd, ziet u in het venster Info alleen de verdelingen met dezelfde leader als de eerder toegevoegde verdeling.
   • Met de knop Toevoegen kunt u vanuit het venster Info een nieuwe verdeling toevoegen. Zie verder het onderwerp Vaste verdelingen inrichten.
10. Bewaar de gegevens.

Default verdeling aanwijzen

Aan een product kunt u meerdere verdelingen koppelen, zolang die dezelfde leader hebben. Eén daarvan is de default verdeling: de verdeling die standaard wordt gebruikt.

U wijst de default verdeling als volgt aan:

1. Open het product bij de gevolmachtigde en activeer het tabblad Verdelingen.
2. Selecteer de verdeling die u als standaard wilt gebruiken.
3. Kies voor Zet als default.

In de kolom Is Default Verdeling ziet u welke verdeling het is.

Let op!

• Koppelt u de eerste verdeling aan een product, dan wordt die automatisch de default verdeling. Koppelt u daarna nog een verdeling, dan wordt ook die automatisch de default, tenzij er al een andere verdeling als default is gemarkeerd.
• Er kan maar één verdeling tegelijk default zijn. Markeert u zelf een verdeling als default, dan vervalt de markering bij de verdeling die dat eerder was.
• Alleen actieve verdelingen kunnen default zijn. Daarbij wordt gekeken naar de Datum Einde van de verdeling zelf en naar de Einddatum bij Product. Is een van beide verstreken, dan verschijnt het venster Einddatum verdeling bereikt met de melding "Deze verdeling is niet meer actief en kan niet als default gezet worden." Een datum die niet is ingevuld, telt niet mee.
• Is bij een product geen enkele actieve verdeling als default gemarkeerd, dan krijgt u daarvan bij het bewaren een melding en kunt u niet bewaren.

Vaste verdeling in product wijzigen of verwijderen

U kunt verdelingen in een product wijzigen of verwijderen. De verdeling blijft binnen uw administratie bestaan, zodat u deze later voor een ander product kunt gebruiken. Wilt u de verdeling helemaal verwijderen, dan doet u dit in de inrichting van de verdeling zelf, zie ook het onderwerp Vaste verdeling wijzigen.

Een verdeling in een product wijzigen

Bij verdelingen die aan een product zijn gekoppeld, kunt u gegevens wijzigen. U kunt de leader dan niet wijzigen.

Let op!

Als u vanuit een product een verdeling wijzigt, wijzigt de verdeling ook voor de andere producten waaraan deze is gekoppeld. Kijk op het tabblad Producten van het venster Muteren verdeling om te zien welke producten dit zijn.

U wijzigt de verdeling als volgt:

1. Open het product bij de gevolmachtigde.
2. Activeer het tabblad Verdelingen.
3. Selecteer de verdeling die u wilt wijzigen en kies voor Wijzigen.
4. Voer de wijzigingen door, bijvoorbeeld door een nieuwe versie van de verdeling toe te voegen. Zie ook het onderwerp Vaste verdeling wijzigen.

   Er wordt gecontroleerd of de gemiddelde percentages afsluitprovisie, tekencommissie en prolongatieprovisie overeenkomen met de percentages zoals u die in het product heeft ingericht. Komen de gemiddelde percentages niet overeen, dan krijgt u hiervan een melding te zien. U moet dan de verdeling aanpassen.

5. Bewaar de wijzigingen. Deze gelden overal waar de gewijzigde verdeling wordt gebruikt.

Een verdeling uit een product verwijderen

U kunt een verdeling alleen uit een product verwijderen wanneer de verdeling niet is gekoppeld aan een contract of een schade. Wanneer u een verdeling uit een product verwijderd, en de verdeling is niet meer aan een ander product gekoppeld, dan krijgt u onderstaande melding te zien:

De verdeling is bij dit product verwijderd en komt nu niet meer voor bij een product. Wilt u de verdeling zelf ook verwijderen?

• Kies voor Ja als u de verdeling uit uw administratie wilt verwijderen.
• Kies voor Nee als u de verdeling later nog eens wilt gebruiken.

Een verdeling bij één product beëindigen

Geldt een verdeling voor één product niet meer, terwijl andere producten hem nog wel gebruiken, dan verwijdert u de verdeling niet maar geeft u een einddatum op bij de koppeling tussen het product en de verdeling. De verdeling zelf blijft ongewijzigd en blijft beschikbaar voor de andere producten.

Een einddatum op de verdeling zelf is daarvoor niet geschikt: die geldt voor álle producten die dezelfde verdeling gebruiken.

U geeft de einddatum als volgt op:

1. Open het product bij de gevolmachtigde en activeer het tabblad Verdelingen.
2. Selecteer de verdeling die u wilt beëindigen.
3. Kies voor Zet einddatum bij Product en geef de datum op.

De opgegeven datum staat daarna in de kolom Einddatum bij Product.

Hetzelfde kunt u doen bij een afwijkende verdeling op dekkingniveau, op het tabblad Verdelingen bij de dekking van het product.

Bij het kiezen van een verdeling in een verzekering of een verzekeringsdekking ziet u alleen nog de verdelingen waarvan de einddatum bij dat product of die dekking niet is verstreken. Een verdeling waarvan de einddatum bij het product is verstreken, kunt u ook niet meer als default aanwijzen.