Termijnbedrag gespreide betaling opnieuw berekenen

Bij een Gespreide betalinsregeling kan het nodig zijn tijdens de looptijd het termijnbedrag aan te passen. Dit doet u bijvoorbeeld

• wanneer de premie van een contract in de regeling wijzigt of
• als er een nieuw contract in de regeling wordt opgenomen zoals beschreven in het onderwerp Contract aan een gespreide betalingsregeling toevoegen.

Bij het opnieuw berekenen van het termijnbedrag worden:

• De premieboekingen van de contracten in de regeling bij elkaar opgeteld. Dit zijn de:
  • prolongatiepremies van de geprolongeerde contracten;
  • prolongatiepremies van de contracten die nog binnen de lopende periode moeten prolongeren;
  • de overige premieboekingen zoals aanvullende premies of restituties.
• Dit saldo wordt verminderd met de termijnbedragen die in rekening zijn gebracht.

  Scenario Assurantie gaat er vanuit dat alle termijnbedragen door uw relatie zijn of worden voldaan. Wilt u een termijnbedrag dat uw relatie nog niet heeft betaald weer verdelen over de resterende termijnen, dan moet u eerst een wachtcode op de betreffende post plaatsen. Zie hiervoor het onderwerp Boekingen opschorten met een wachtcode.

• De som van de premieboekingen min de betalingen wordt gedeeld door het aantal termijnen dat nog in rekening gebracht moet worden binnen de lopende periode.

U berekent het nieuwe termijnbedrag als volgt:

1. Kies in het lint voor Start > groep Openen > Relatie en selecteer de relatie.
2. Klik op Relatie

   Het venster Relatiegegevens wordt geopend.

3. Activeer het tabblad Financieel
4. Selecteer in de box Partijcode de regel Debiteur Assurantiën en kies voor Wijzigen.

   Het venster Financiële afspraak verschijnt.

5. Kies in het vensterlint voor groep Hulpmiddelen > Voorstel regeling. Het venster Voorstel verschijnt.

   

   • In de bovenste box worden alle verzekeringen getoond waarin de geselecteerde relatie de premiebetaler (debiteur assurantiën) is. Dus de contracten die al in de regeling zijn opgenomen en eventueel de nieuwe contracten. Heeft de relatie contracten die bij het starten van de regeling bewust buiten de regeling zijn gelaten, dan staan deze contracten in het overzicht. In de kolom Verrekenwijze kunt u zien welke contracten in de regeling zijn opgenomen.
   • In de onderste box worden alle openstaande posten getoond die u in de gespreide betalingsregeling kunt opnemen. Openstaande posten met een wachtcode worden niet getoond. Deze posten kunt u niet in een betalingsregeling opnemen.
6. Alle contracten en premieboekingen worden meegenomen in de berekening van het nieuwe termijnbedrag. Controleer of alle regels in deze boxen in de nieuwe berekening moeten worden opgenomen.
   • Heeft een openstaande post de verrekenwijze Betalingsregeling en wilt u deze niet opnemen, dan kunt u deze pas verwijderen als u eerst de verrekenwijze in de post wijzigt. Selecteer de post en kies voor Wijzigen.
   • Wilt u een contract of openstaande post niet opnemen, dan kunt u deze verwijderen door het contract of de post te selecteren en te kiezen voor Verwijderen.
7. Kies in het vensterlint voor groep Hulpmiddelen > Termijnbedrag.

   U blijft op het venster Voorstel. Het termijnbedrag wordt op basis van de ingevoerde gegevens berekend en in het veld Termijnbedrag gezet. Het termijnbedrag wordt eventueel afgerond als u dit in de inrichting van Scenario Assurantie heeft ingevuld. Zie hiervoor het onderwerp Tabblad Instellingen van inrichting Financieel.

8. Kies in het vensterlint voor groep Hulpmiddelen > Overzicht Betalingen.

   Het venster Overzicht voorstel gespreide betaling wordt geopend.

   In dit overzicht staat hoe de regeling is samengesteld en kunt u zien wanneer u voor de regeling aan het voorfinancieren bent. De uitleg van voorfinanciering vindt u in het onderwerp Voorfinanciering bij een betalingsregeling.

9. Kies voor Afsluiten om het overzicht te verlaten.
10. Kies in het venster Voorstel voor groep Hulpmiddelen > Word om het voorstel aan de relatie te sturen.
11. Selecteer in het veld Type product de waarde Relatie + postgegevens.
12. Selecteer in de box Te selecteren documenten het document met de omschrijving Relatie Voorstel betalingsregeling.
13. Maak het document aan op dezelfde wijze als uw andere brieven.

    U keert in het venster Voorstel.

14. Geef aan wat u met het voorstel wilt doen:
    • Vink het veld Voorstel bewaren aan wanneer u op akkoord van de relatie wacht. Bewaar alle wijzigingen en sluit de vensters.
    • Vink het veld Activeren betalingsregeling aan om het nieuwe berekende bedrag direct te gebruiken. Bewaar de wijziging. U keert terug in het venster Financiële afspraak. Ga door met de volgende stap.
15. Kies in het vensterlint voor groep Hulpmiddelen > Specificatie.

    Het venster Specificatie termijnbedrag wordt geopend.

16. Kies in het vensterlint voor groep Overig > Opnemen in dossier.

    U krijgt een bevestiging van het opslaan.

17. Klik op OK om de melding te sluiten.
18. Sluit het venster Specificatie termijnbedrag via de knop
19. Bewaar de gegevens van de betalingsregeling en relatie.